Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei uns

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir im Roman Casino Geldwäscherei verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen. Sie erfahren ausserdem, wie lange die Prüfung dauert und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Wir betreiben das Roman Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2018-062 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Damit verpflichten wir uns, die geltenden Bestimmungen zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung vollständig einzuhalten. Geldwäschereiprävention ist für uns kein Formularaufwand, sondern ein fester Teil des Alltagsgeschäfts.

Unser AML-Programm umfasst die Risikobewertung jedes Kundenkontos, die laufende Überwachung aller Ein- und Auszahlungen, die Schulung unserer Mitarbeitenden und die Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständigen Behörden. Ein Geldwäschereibeauftragter (MLRO) trägt die Gesamtverantwortung und berichtet regelmässig an die Geschäftsleitung.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) ist bei uns an klare Zeitpunkte gebunden. Wir prüfen Ihre Identität bei der Registrierung stichprobenartig, verpflichtend jedoch spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich kann eine Verifizierung ausgelöst werden, wenn bestimmte Schwellenwerte erreicht werden oder wenn uns bei Transaktionen etwas ungewöhnlich erscheint.

Damit wir Ihr Konto bestätigen können, benötigen wir drei Dokumentengruppen: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gültig, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mittlere Ziffern verdeckt), Screenshot des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse
• Gegebenenfalls Selbstauskunft zur Herkunft der Einzahlungsgelder (siehe Abschnitt Geldherkunft)

So läuft die Prüfung ab

Der Ablauf Schritt für Schritt

Die Verifizierung dauert in der Regel weniger als 72 Stunden ab Erhalt Ihrer vollständigen Unterlagen. Sie können Dokumente direkt in Ihrem Konto unter «Verifizierung» hochladen; akzeptiert werden JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei.

• Schritt 1: Laden Sie die Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch.
• Schritt 2: Unsere Compliance-Abteilung prüft Echtheit, Vollständigkeit und Lesbarkeit.
• Schritt 3: Bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat, rund um die Uhr erreichbar.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis schriftlich; bei Erfolg wird Ihr Konto für Auszahlungen freigegeben.

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Alle Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern innerhalb der EU gespeichert. Zugriff haben ausschliesslich befugte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Wann wir nach Geldherkunft fragen

Bei höheren Einzahlungen oder auffälligem Spielverhalten kann es vorkommen, dass wir Sie um einen Nachweis der Geldherkunft (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, mit der wir belegen müssen, dass eingesetztes Geld aus einer legalen Quelle stammt.

Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen ab 10,000 CHF innerhalb von 30 Tagen, wiederholte Einzahlungsauszahlung-Zyklen ohne nennenswertes Spiel oder ein auffälliger Anstieg Ihres Einsatzvolumens. Als Beleg genügt je nach Fall eine Lohnabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Bankauszug oder der Nachweis eines Vermögensverkaufs.

Was wir bei Transaktionen prüfen

Wir überwachen jede Ein- und Auszahlung auf Ihrem Konto. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben, maximal bis zur Höhe Ihrer Einzahlungen. Ein Restbetrag darüber hinaus wird auf die von Ihnen priorisierte Methode überwiesen.

Unsere Auszahlungslimits betragen 5,000 CHF pro Tag und 20,000 CHF pro Monat. Die Mindestauszahlung liegt bei 25 CHF, die Mindesteinzahlung bei 20 CHF. Abhängig von der Methode dauert eine Auszahlung bis zu 24 Stunden bei Kryptowährungen, 24 bis 48 Stunden bei E-Wallets und 1 bis 3 Werktage bei Banküberweisungen.

Wenn die Verifizierung scheitert

Fehlen Dokumente oder sind sie unlesbar, gesetzt nach Ablauf einer Frist von 14 Tagen, sperren wir Auszahlungen. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, doch ohne abgeschlossene Verifizierung kann kein Geld ausgezahlt werden. Wir informieren Sie vor jeder Sperre schriftlich und nennen Ihnen genau, welches Dokument nachgereicht werden muss.

Bei gefälschten Unterlagen, widersprüchlichen Angaben oder Hinweisen auf eine Übernahme des Kontos durch Dritte sind wir verpflichtet, das Konto sofort einzufrieren und den Vorgang an die Lizenzbehörde sowie, wo gesetzlich vorgesehen, an die FINMA bzw. die zuständige Meldestelle zu melden. In einem solchen Fall erläutern wir Ihnen das weitere Vorgehen schriftlich.

• Fehlendes Dokument: Erinnerung per E-Mail, Frist 14 Tage, danach Auszahlungssperre
• Unlesbare oder unvollständige Dateien: neue Anforderung mit konkreter Anleitung
• Fälschungsverdacht: sofortige Kontoeinfrierung und behördliche Meldung
• Verdacht auf Kontouebernahme: Sperrung und persönliche Verifizierung per Video-Call

Wie lange wir Unterlagen speichern

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient dem Nachweis gegenüber den Behörden, dass unsere Prüfungen korrekt durchgeführt wurden. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist werden die Dokumente unwiderruflich gelöscht, es sei denn, gesetzliche Aufbewahrungspflichten aus einem laufenden Verfahren stehen dem entgegen.

Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft verlangen, welche Daten wir zu Ihrer Verifizierung gespeichert haben. Anfragen dieser Art beantworten wir in der Regel innerhalb von 72 Stunden.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung im Roman Casino?

Bis zu 72 Stunden ab Erhalt Ihrer vollständigen Unterlagen. In den meisten Fällen ist die Prüfung schneller abgeschlossen.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung erfolgt eine stichprobenartige Prüfung. Verpflichtend ist die vollständige Verifizierung spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Welche Dokumente brauche ich für die Auszahlung?

Einen gültigen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis, der nicht älter als 3 Monate ist, und den Nachweis, dass die Zahlungsmethode Ihnen gehört.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Gelder gefragt?

Ab bestimmten Schwellenwerten, etwa kumulierten Einzahlungen von 10,000 CHF in 30 Tagen, sind wir gesetzlich verpflichtet, die Quelle der Mittel zu prüfen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Nach einer Frist von 14 Tagen sperren wir Auszahlungen. Das Konto selbst bleibt bestehen, ausgezahlt wird erst nach abgeschlossener Verifizierung.